警惕洗錢  遠離犯罪

      中秋國慶雙節(jié)將至，在這闔家團圓、舉國歡慶的美好時刻，購物消費、走親訪友、外出旅游成為大眾歡度佳節(jié)的主要方式。然而，歡樂氛圍中也隱匿著洗錢犯罪分子的陷阱，其手段花樣繁多，令人防不勝防，大家要提高警惕，遠離洗錢風(fēng)險。

                   常見洗錢套路及案例

01定制禮盒藏現(xiàn)金  商戶警惕成幫兇

     節(jié)日期間，走親訪友互贈禮品是傳統(tǒng)習(xí)俗，犯罪分子卻盯上了這個商機。他們通過網(wǎng)絡(luò)平臺聯(lián)系商家，要求定制禮品盒，并在盒內(nèi)裝入大量現(xiàn)金。隨后，犯罪分子將資金（往往是違法所得）轉(zhuǎn)賬至商戶的銀行卡賬戶，商戶取出現(xiàn)金放入禮盒，再按要求配送到指定送貨人手中，從而完成洗錢過程。

案例

   某市花店老板王女士，接到一名陌生顧客訂單，要求制作一個價值52000 元現(xiàn)金的鮮花禮盒用于求婚。顧客轉(zhuǎn)賬后，王女士取現(xiàn)制作花束并送出。然而，不久后她的銀行卡被凍結(jié)，經(jīng)警方核實，該筆資金為涉嫌詐騙犯罪的贓款。由于前期做過類似定制業(yè)務(wù)，王女士未對此次異常訂單產(chǎn)生懷疑，不知不覺中淪為了犯罪分子的 “洗錢幫兇”。

    在此提醒廣大商戶，當(dāng)客戶提出定制禮盒并搭配大量現(xiàn)金的需求時，很可能涉及新型洗錢犯罪。犯罪分子轉(zhuǎn)賬時通常會拆分金額湊齊現(xiàn)金總數(shù)，商戶務(wù)必提高警惕，仔細核實資金來源與客戶身份，避免被利用參與洗錢活動。

02低價票券背后消費者成洗錢“助力”

     不法分子利用中秋國慶送禮民俗，以少量多次方式從票券黃牛處采購大量月餅券、蟹券等禮品券，將違法犯罪所得轉(zhuǎn)化為禮品券形式。然后，通過下游或其他黃牛，以遠低于票面價格向消費者出售，實現(xiàn)贓款 “洗白”。此類交易中，不法分子常使用現(xiàn)金購買，脫離金融機構(gòu)監(jiān)控，增加了追蹤難度。

案例

     某市警方破獲一起洗錢案件，犯罪團伙通過黃牛大量收購月餅券，再以五折價格賣給普通消費者。消費者看似撿了便宜，卻不知自己的購買行為幫助犯罪分子將非法資金合法化。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這些月餅券的購買資金來源于電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪活動。

     提醒廣大消費者，切勿貪圖小便宜購買價格遠低于市場的禮品券。從非正規(guī)渠道購買禮品券，不僅可能遭遇假卡、一卡多賣風(fēng)險，導(dǎo)致自身財產(chǎn)損失，還可能在不知情的情況下卷入洗錢鏈條，給自己帶來法律風(fēng)險。購買禮品券時，應(yīng)選擇正規(guī)商家和平臺，保障自身權(quán)益。

如何防范洗錢風(fēng)險

01 關(guān)注交易細節(jié)與資金流向

在進行金融交易時，仔細核對交易對象、金額、用途等信息，定期查看銀行賬戶交易記錄，發(fā)現(xiàn)異常資金流動或可疑交易，及時向銀行或相關(guān)監(jiān)管部門報告。

02提高警惕意識

    面對看似過于優(yōu)惠、不合理的交易，如價格異常低廉的禮品券、來路不明的高額報酬兼職等，保持高度警惕，天上不會掉餡餅，避免因貪圖小利陷入洗錢陷阱。

03增強法律意識

    了解洗錢犯罪的危害及相關(guān)法律法規(guī)，明確參與洗錢活動需承擔(dān)的法律責(zé)任，自覺抵制任何形式的洗錢行為。